Lothar Lochmaier: Die Bank sind wir
Chancen und Perspektiven von Social Banking
Diese Buch liefert einen übergreifenden und praktischen Blick in eine mögliche und bereits existierende Finanzwelt, die auf Partizipation, Mitbestimmung und Transparenz beruht.
Inhalt:
Wozu Banken da sind – und was sie nicht gerne tun
- Kunden sprengen Bank
- Private Kreditauktionen machen Schule
- Die älteste Bank Europas ist eine »Sozialbank«
Was ist Social Banking?
- Moderne Geburtsstunde: »Community Reinvestment Act«
- Deutsches Modell: Genossenschaften statt Pensionsfonds
- Das neue Berufsbild »Social Banker«
- Das Internet redefiniert »soziale« Geldanlage
- Die Geburtsstunde von »Online-Banking«
- Das BTX-Terminal scheitert
- Direktbanken ignorieren soziale Netzwerke
- Virtuelle Finanzgemeinschaften verändern Anlageverhalten
- Wie Bankenwelt und soziale Mediennutzung verschmelzen
Online-Kreditauktionen: Kunden gestalten Darlehensvergabe
- Internet-Kreditportale im Überblick
- Die erste Gruppe
– Kommerzielle Online-Kreditauktionen
– Smava und Auxmoney in Deutschland
– Wie riskant ist das Engagement?
– Qualitative Unterscheidungsmerkmale
– Wie risikoreich agieren die Betreiber?
– Unregulierter Graumarkt bereitet Schwierigkeiten
– »Bürgschaftsfunktion« für Kreditvergabe
– USA: Hohe Ausfallraten bei Prosper.com
– Neue Marktsegmente hart umkämpft
– Bankless-life in Österreich gescheitert
– Anlegerforen fordern transparentes Geschäftsgebaren
– Peer-to-Peer-Kreditvergabe: Verlässlichen Rahmen schaffen - Die zweite Gruppe
– Nach sozialen Kriterien gestaltete Mikrofinanz-Plattformen
– Investieren statt spenden - Die dritte Gruppe
– Bildungskredite etablieren sich
– »Soziale« Kreditvergabe und Gewinnmaximierung - Die vierte Gruppe
– Kreditplattformen für unternehmerische Zwecke
– Das amerikanische Modell kommt nach Deutschland
– Undurchschaubare Querverbindungen
– Banken vernachlässigen Unternehmenskredite
– Die Vielfalt unter nachhaltigen Geldinstituten wächst
Wie finanzielle Netzwerke die Geldanlage optimieren
- Die persönliche Finanzbuchhaltung im Netz
- Die erste Gruppe
– Einfache Werkzeuge sorgen für Überblick - Die zweite Gruppe
– Wie erfolgreich agiert »kollektive Anlegerintelligenz« an den Kapitalmärkten?
– Forschung untersucht den Herdentrieb an der Börse
– Anleger suchen unabhängige Information
– Handeln wie ein Hedge-Fonds-Spezialist - Die dritte Gruppe
– Börsengänge nach dem Web-2.0-Auktionsprinzip
– Geldanlage versteigern wie bei eBay
– US-Anbieter treiben Personal Finance Management (PFM)
Die Nutzer der einzelnen Plattformen
- Ayondo
- Betterplace
- Fidor Bank AG
- Lending Club
- Mint.com
- Noa Bank
- Smava: Die Anleger und deren Motive
- Smava: Wer sind die Kreditnehmer bzw. Schuldner?
- Zopa: Autonome Anleger kreieren »Massennischenmarkt«
- Welcher Anlegertyp welche Plattform bevorzugt
- Fluchtpunkt Geld
- Klassische Bindungsmuster lösen sich auf
Finanzdemokratie 2.0 zwischen Mythos und Realität
- Medienhype um »Google-Bank« und »Facebook-Filiale«
- Zukunftsperspektiven virtueller Geld- und Kreditgemeinschaften
- Communities »hacken« Banken kreativ
- Cybercash löst keine sozialen Herausforderungen
- Neue Spielformen von direkter Mitbestimmung
- Vertrauenskrise etablierter Institutionen
- Internet als intelligentes Kulturwerkzeug
- Neuer Fortschrittspfad jenseits von Ideologien
- Hype-Zyklus: Das Internet weckt zu hohe Erwartungen
- Ersetzt das Mobiltelefon die Kreditkarte?
- Direktüberweisung in Entwicklungsländern
- Technische Evolution und effektiveres Finanzsystem
- Social Banking wird zur neuen Gemeinschaftswährung
- Zukunftsvision: Common Banker als seriöse Verwalter von Gemeinschaftsgütern
Verlag Heinz Heise
160 Seiten
15,90 Euro
ISBN 978-3-936931-64-8
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